Несмотря на множество предупреждений о мошенничестве в сети, все ещё существует огромное количество людей, попадающихся на крючок криптопирамид. Злоумышленники зачастую находят своих жертв на сайтах знакомств, используя уязвимость, особенно женщин старше 40 лет, переживших развод. По словам эксперта в области криптовалют Екатерины Джемилевой, 80-90% россиян не понимают, как работает криптовалюта, что делает их лёгкой добычей для обманщиков.
Так называемые «мутные схемы» могут легко распознать по характерным признакам: завидные обещания лёгкой прибыли, настойчивая реферальная система, отсутствие внушительных вложений и агрессивное навязывание услуг. Но даже те, кто вовлекает других в подобные схемы, в большинстве случаев становятся жертвами — выплаты часто идут в виде внутренней валюты, которую невозможно вывести или это можно сделать лишь на начальных этапах.
Юрист Аслан Шереужев отмечает, что с юридической точки зрения криптовалюты довольно сложно интерпретировать. Обычно скам-проекты попадают под статьи 159 УК РФ «Мошенничество» или 174 УК РФ «Отмывание денежных средств». Ситуация с теми, кто привлекает новых участников, также неоднозначна: они могут быть жертвами, не получая реальных денег, но порой начинают осознанно приглашать других и становятся соучастниками. В судебной практике уже есть примеры осуждений по делам криптопирамид, как, например, дела Finiko — одной из крупнейших пирамид, просуществовавшей несколько лет. Большинство подобных сервисов сложно закрыть, поскольку многие из них являются простыми однодневками.
